据《澳大利亚人报》报导， 在金融监管机构的一次史无前例的行动中，银行巨头西太平洋银行（Westpac）因”广泛的合规失败”——包括向死人收费、收费却不提供服务以及对保险单过度收费——在联邦法院遭到六项民事处罚程序的重击。
在周二的一份声明中，澳大利亚证券投资委员会（ASIC）表示，这些诉讼是ASIC单独调查的结果，指控西太平洋银行的多项业务存在广泛的合规失误。
西太平洋银行承认了每一项指控，其中大部分是通过Kenneth Hayne领导的皇家委员会调查披露的，并将支付1.13亿的罚款，包括向客户提供8000万的补救措施。
“被指控的行为发生在许多年前，影响了成千上万的消费者，”ASIC说。
涉及的西太平洋银行业务包括其银行业务、养老金和财富管理部门以及其之前的一般保险业务。
这六起事项涉及到在10年内向超过11000名已故客户未提供服务却收取费用；向7000多名客户发放重复的保险单；向会员收取的保险费包括佣金，尽管未来金融建议改革（Future of Financial Advice）禁止这样做；在没有适当披露的情况下，向至少25,000名客户持续收取超过700万的财务建议费用；允许约21,000个已取消注册的公司账户继续开立，收取费用并允许提取资金；以错误的利率，向债务购买者出售消费者信用卡和弹性贷款债务，导致16,000多名可能处于财务困境的客户被多收利息。
西太平洋银行和/或债务购买者已经向受影响的客户退还了超过1700万。
在所有事项中，不包括债务出售和养老金，ASIC说西太平洋银行 “未能确保其金融服务的有效、诚实和公平”。
西太平洋银行之前已经受到ASIC的打击，包括其养老金子公司没有提供服务的费用。
西太平洋银行和其他银行和投资巨头，包括AMP，已经向客户退还了超过15亿的资金。
2018年，联邦银行（CBA）向APRA报告，其养老金部门在15年内向2234名已故成员收取了金融咨询费。
“ASIC对不得不再次对一家大银行启动法律程序感到失望，这次不少于六次，”ASIC副主席Sarah Court说。
“这些诉讼中指控的行为和违规行为对消费者造成广泛的伤害，涉及西太平洋银行的日常银行业务、金融咨询、养老金和保险业务。
“这些事件的一个共同点是系统不完善、流程不健全和治理不善，这表明西太平洋银行在相关时间内的整体合规文化不健全。”
她说，ASIC在同一时间对同一被告提起多项诉讼是 “史无前例 “的。
“然而，这些是特殊情况。
“在2021年的过程中，ASIC有许多与西太平洋有关的事项正在调查，我们决定加快这些事项，以便尽早由法院审议。”
ASIC和西太平洋银行将共同向法院提出，合计1.13亿澳元的处罚是合适的。
现在每起事项将由法院单独审议和决定。
“正如所标示的，我们一直在努力解决银行的一些悬而未决的监管事项，”西太平洋银行首席执行官Peter King在周二的一份声明中告诉投资者。
“我们通过调查和程序与ASIC合作，才有了今天这个决议，”King说——他有望接任澳大利亚银行协会（ Australian Banking Association）的负责人。
“这一结果对我们来说是重要的一步，因为我们继续修复问题并建立更强大的风险基础。
“在这些事情中，西太平洋银行都没有达到我们的标准和客户对我们的期望标准。这些事件中提出的问题本不应该发生，我们的流程、系统和监测本应更好。我们正在纠正错误，并毫无保留地向客户道歉，”King说。
他说，ASIC的许多调查是该银行自己报告的，但也包括皇家委员会调查期间提出的问题。
“大多数受影响的客户已经得到了赔偿，任何剩余的付款将尽快完成。”
受到抨击的西太平洋银行业务包括西太平洋银行、Advance Asset Management Limited、Asgard Capital Management Limited、BT Funds Management Limited、BT Funds Management No. 2 Limited、BT Portfolio Services Limited、Securitor Financial Group 和 Magnitude Group。
ASIC的行动是在西太平洋银行的新西兰董事会被发现存在 “重大缺陷 “后不到一周的时间。
本月早些时候，西太平洋银行报告说，其关键的家庭贷款业务的利润率表现不佳，对该银行能否在2024年实现其大肆宣扬的80亿的成本基础提出质疑。
该集团报告的净利润增长了138%，达到55亿，主要是由于重大项目减少和38亿的减值费用转为5.9亿的收益。
