据澳大利亚人报报导：
Jim Chalmers告诉各大银行要 “给他们的客户一个公平的机会”，因为新的分析表明，他们从5月以来的1.25个百分点的加息中只向储户传递了一小部分，以此每月额外赚取6亿澳元。
在澳大利亚人通过大流行病额外储蓄了2600亿澳元之后，CBA、NAB、Westpac和ANZ都没有让储蓄者从快速上升的利率中获得全部好处，即使它们已经迅速和完全地将涨息转嫁给了抵押贷款持有人。
在周二的储备银行董事会会议上，在广泛预期的进一步提高0.5个百分点至1.85%之前，摩根士丹利分析师Richard Wiles告诉客户，主要银行未将今年出乎意料的积极的货币政策紧缩政策传递给储户的举动，将为”主要银行提供实质性的近期利润顺风”。
财长告诉《澳大利亚人报》，”人们有理由问，为什么加息并不总是像抵押贷款那样迅速传递给储蓄，“Chalmers博士说：”这是最起码可以做到的，我敦促所有银行给他们的客户一个公平的机会。”
根据摩根士丹利的分析，主要银行的 “标准在线储蓄账户 “的平均利率自4月以来提高了约0.30个百分点，换句话说，不到澳大利亚央行现金利率增幅的四分之一。
较短期限的定期存款（TD）利率——3-6个月定期存款——在过去几个月中平均只上升了0.35个百分点，而 “奖励储蓄账户 “平均上升了一个百分点。
但分析显示，超过9个月期限的定期存款利率的变化超过了官方现金利率的变化，平均增加了大约2.25个百分点。
根据Wiles先生的计算，四大银行的净息差按年率计算集体提高了0.2个百分点，其中大约四分之三的额外收入来自于没有将利率上涨转嫁给标准储蓄账户的客户，其余的来自于定期存款。
根据《澳大利亚人报》的计算，由于各大银行持有3.5万亿澳元的生息资产，即使是0.2个百分点的净息差提升，也会给大银行的收益带来约70亿美元的年化提升，即每月5.8亿澳元。Wiles先生说，随着存款增长的放缓，资金成本的攀升和竞争的加剧，意味着这种利润率的顺风将在本财政年余下的时间里逐渐好景不再。
他说：”我们预计到2022-23年，存款利率的增幅将超过现金利率。“
RateCity研究主管Sally Tindall表示，有些存款产品的回报率很高，但银行客户需要主动出击，有太多人因为没有货比三家而支付 “忠诚税”。
Tindall女士说：”我们从大银行那里看到的是，他们正在将利率上涨全部转嫁到客户身上，但只针对特定客户。“
Tindall女士说，CBA的200万名拥有Netbank储蓄账户的客户的持续收益为0.35%——仅比5月初的第一次利率变动前高出0.3个百分点。
相比之下，CBA的Objectsaver产品提供1.25%的利率。她说：”这是一个非常好的例子，说明当你对自己的银行满意时，其实是被蒙了，”她说。
Tindall女士说，ANZ银行为下载新应用程序的客户提供了2%的澳新银行Plus存款产品的持续利率。Macquarie的日常账户提供1.75%的利率，而ING有一个储蓄账户产品的利率为2.6%。
澳大利亚银行业协会的一位发言人说，该行业 “竞争激烈”，”每家银行都对其个别优惠做出了自己的决定”。
“像其他金融产品一样，存款有一系列适合不同情况的功能，这些产品可以根据客户的个人情况进行定制，”该发言人说。
“根据Canstar的最新数据，目前至少有195种存款产品可供澳大利亚客户选择，有些利率高达3.25%，客户应该货比三家，以获得最佳交易，”他说。
经济学家预计，在未来6至9个月内，利率将达到3%左右的峰值，而投资者预测，澳储行将在2023年中期将其主要现金利率目标推至3.5%。
随着利率上升引发了几十年来房地产价格大涨后最快的房价下跌，有证据表明，储行激进的加息周期开始在政治阶层敲响警钟。
Anthony Albanese最近警告说，澳大利亚央行在追求抑制通货膨胀方面可能会 “过度”。
绿党参议员Nick McKim认为，在过去的三个月里，新冠疫情后的房地产热潮发生了戏剧性的逆转，这表明 “储行需要暂停”。
McKim参议员说，推动30年高通胀率的因素——如全球油价飙升和Covid相关的劳动力和材料的中断——并没有受到加息的影响。
